Was treibt die Finanzbranche um für 2025?! Wir haben uns mal etwas umgeschaut, welche Themen in 2025 besonders relevant sein könnten, gruppiert nach den Themen Technologie, Regulierung, Sicherheit und Kundenerlebnis, hier unser Überblick:

Technologie

1. Open Finance

Open Finance erweitert das Konzept des Open Banking, indem es den Zugang zu einer breiteren Palette von Finanzdaten ermöglicht, einschließlich Informationen zu Hypotheken, Versicherungen, Investitionen und Altersvorsorge. Durch standardisierte Schnittstellen können autorisierte Drittanbieter mit Zustimmung der Kunden auf diese Daten zugreifen und innovative Finanzdienstleistungen anbieten. Die Financial Data Access Regulation (FIDA) der EU zielt darauf ab, diesen erweiterten Datenaustausch zu fördern.

2. Embedded Finance

Die Integration von Finanzdienstleistungen direkt in die Angebote von Nicht-Finanzunternehmen ermöglicht es Kunden, Finanzprodukte wie Kredite, Versicherungen oder Zahlungsabwicklungen nahtlos zu nutzen, ohne eine Bank direkt aufsuchen zu müssen. Für Banken eröffnet dies neue Vertriebskanäle und Partnerschaften, während Unternehmen ihren Kunden einen Mehrwert bieten können.

3. Blockchain und Dezentrale Finanzen (DeFi)

Die Verwendung von Blockchain-Technologie erhöht die Sicherheit und Transparenz in Finanztransaktionen. Dezentrale Finanzdienstleistungen ermöglichen es Benutzern, direkt miteinander zu interagieren und Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe oder Investitionen ohne traditionelle Banken durchzuführen.

Regulierung

4. Nachhaltigkeit und ESG-Kriterien

Anleger, Kreditgeber und Regulierungsbehörden legen zunehmend Wert auf umweltfreundliche und sozial verantwortliche Investitionen. Die Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) der EU verpflichtet Unternehmen zu umfassender Nachhaltigkeitsberichterstattung, was die Bedeutung von ESG-Kriterien unterstreicht.

5. Strengere Vorschriften und Compliance

Finanzinstitute sehen sich mit verschärften regulatorischen Anforderungen konfrontiert, insbesondere im Hinblick auf ESG-Richtlinien. Um Risiken zu minimieren und Compliance zu gewährleisten, bedarf es hochwertiger, konsistenter und kontextualisierter Daten sowie moderner Datenmanagement-Systeme.

Sicherheit

6. Cybersicherheit und Resilienz

Mit der zunehmenden Digitalisierung steigt das Risiko von Cyberangriffen. Finanzinstitute müssen robuste Sicherheitsstrategien implementieren, um sensible Daten zu schützen und das Vertrauen der Kunden zu erhalten. Technologien wie biometrische Authentifizierung und Multi-Faktor-Authentifizierung sind unerlässlich, um den aktuellen Bedrohungen zu begegnen.

7. Automatisierte Betrugserkennung

Durch den Einsatz von KI und maschinellem Lernen können verdächtige Aktivitäten in Echtzeit erkannt und verhindert werden. Dies reduziert nicht nur potenzielle Verluste, sondern stärkt auch das Vertrauen der Kunden in die Sicherheit ihrer Finanztransaktionen.

Kundenerlebnis

8. Künstliche Intelligenz und Maschinelles Lernen

Diese Technologien ermöglichen personalisierte Kundenerlebnisse, verbessern die Betrugserkennung und optimieren betriebliche Prozesse. Mit KI können Banken personalisierte Produkte anbieten und Prozesse effizienter gestalten – von Kundenservice bis Kreditvergabe.

9. Personalisierte Finanzdienstleistungen

Durch die Analyse von Kundendaten können Banken maßgeschneiderte Produkte und Dienstleistungen anbieten, die den individuellen Bedürfnissen der Kunden entsprechen. Dies erhöht die Kundenzufriedenheit und -bindung und ermöglicht es Banken, sich in einem wettbewerbsintensiven Markt zu differenzieren.

Und was denkt ihr? Sind das die wichtigsten Themen für 2025 oder fehlt noch ein entscheidender Trend?

Als langjähriger Partner für Finanzunternehmen besitzen wir entsprechende Erfahrungen um Unternehmen speziell im Bereich Kundenerlebnis aber auch bezüglich Erfüllung von Compliance-Herausforderungen zu unterstützen.

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