Erträge & Provisionsgeschäft steigern durch personalisierte Kundenansprache entlang des Customer Lifecycle
Integrieren Sie das Acceleraid System einfach zwischen Ihre vorhandenen Datenquellen und Ihre Marketing Automation.
Wir veredeln Ihre Daten und machen sie optimal nutzbar, um Ihre Kundenansprache mit Big Data Analytics zu optimieren!
EINSATZGEBIETE UND MARKTÜBERBLICK
Das Kartengeschäft ist eine signifikante Ertragsquelle für Finanzinstitutionen
Europäische Banken erwirtschaften darüber rund 59 Milliarden Euro
Für viele Banken sind Bezahlkarten zudem die tägliche Interaktion ihres Kunden mit dem Institut und damit ein Ankerprodukt und wichtiges Kundenbindungsinstrument.
Es wird immer komplexer, Erträge im Kartengeschäft zu generieren
Aufgrund neuer Wettbewerber, regulatorischer Rahmenbedingungen und veränderter Kundenerwartungen sind derzeitige Ertragskomponenten unter Druck. Die Hauptertragsquellen – die Jahresgebühr und Auslandsgebühren – sind in der Tendenz rückläufig.
- 2019 gab es im europäischen Kartengeschäft 89 Milliarden Transaktionen mit einem Volumen von 3.541 Milliarden Euro
- Das Transaktionsvolumen bei Kartenzahlungen ist zwischen 2015 und 2019 um durchschnittlich 6 Prozent pro Jahrgewachsen
Quelle: Roland Berger Payments Model
Vorhandene Ansätze und Methoden funktionieren nicht mehr
Persönliches Banking in der Filiale wird immer stärker durch reines Online-Banking abgelöst. Für Banken bedeutet das, ihren Kunden online das Erlebnis
bieten zu müssen, das sie durch die persönliche Beratung gewohnt sind. Gelingt das nicht, droht Inaktivität oder gar die Kündigung.
Traditionelle Ansätze
die meist CRM Daten als Basis nutzen, um Kunden zu verstehen und sie zu betreuen, verfehlen die immer anspruchsvoller werdende Bedürfnisse der Kunden.
Marketing Automation
ist effektiv, aber reicht nicht aus.
Automatische Aktionen, die auf Teildaten basieren, können zwar helfen, führen aber häufig zu Fehlern, weil das Verhalten der Kunden fehlinterpretiert wird.
Banken benötigen Alternativen, um ihre Erträge im Kartengeschäft zu verteidigen und auszuweiten.
Mehr Erfolg im Kartengeschäft mit personalisierter Kundenansprache entlang des Lebenszyklus
Indem Banken generierte Transaktionsdaten aus dem Kartengeschäft nutzen und um zusätzliche, externe Daten ergänzen, können sie ihre Kunden an jedem Punkt im Customer Lifecycle
besser verstehen, konkrete Anlässe für die
Kundenansprache identifizieren und kundenindividuelle Angebote machen.
Profitieren Sie von unseren Best Practices mit Kreditkartenanbietern und nutzen Sie all Ihre Daten, um Umsatzpotentiale zu heben und schnellere
und smartere Entscheidungen zu treffen. Profitieren Sie über den gesamten
Customer Lifecycle hinweg von unseren Lösungen:
Customer Value Management durch Berechnung des Kundenwertes in seinem Lebenszyklus
Generieren Sie relevante Zielgruppen auf Knopfdruck durch Verbindung von CRM-Daten und Kreditkartendaten
Verstehen Sie Ihre Kunden und deren Verhalten durch eine ganzheitliche Sicht auf deren Daten
Akquisition
Wir unterstützen sie in sämtlichen Phasen der Neukundenaquise.
Mit personalisierten Produktseiten und conversionoptimierten Landingpages und Antragsstrecken.
Weniger Abbrüche im Vertriebstrichter durch optimierte Antragsstrecken
Optimierung Lead Generierung
Conversion Optimierung auf Landingpages durch Personalisierung
Optimierung der Produktseiten durch AI-basierte Personalisierung
27 % mehr Kreditkartenabschlüsse durch Multi – Kanal – Optimierung
HERAUSFORDERUNG
- Neukundenakquise über alle bestehenden Marketing-Kanäle
- 80% Besucher über mobile Endgeräte
- Abschluss soll direkt über Landing Page ohne Antragsstrecke erfolgen
ANSATZ
- Einsatz eines Neuronalen Netz-Algorithmus zur Verarbeitung aller Kanal-Informationen
- Entwicklung dedizierter Mobile Landing Page
- Integration und Übermittlung aller Formulardaten auf der Landing Page
Aktivierung
Im Kartengeschäft ist nichts wichtiger als aktive Kunden.
Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Neukunden bestmöglichst onzuboarden,
inaktive Kunden wieder zu reaktivieren und aktive Kunden weiter
zu optimieren, dass Ihr Geschäft noch profitabler wird.
EMOB Wilkommens-Aktivierung durch standardisierte mehrstufige Aktivierungsmaßnahmen nach Abschluss eines Neukunden
Aktivierung von Kunden durch automatische Incentivierung oder Angebot zur Teilzahlung zum richtigen Zeitpunkt
Steigerung der Kundenausgaben durch automatische passgenaue Kampagnen & Incentivierung
Steigerung der Nutzung von Apple Pay, Google Pay oder 3D Secure durch Information zum richtigen Zeitpunkt
Aktivierung durch Spend & Get Kampagnen oder Limiterhöhung
Activation after welcome
Herausforderung
- Automatisierung der Kundenaktivierung
- Kunden aktivieren, die nach der Willkommenskampagne inaktiv wurden bzw. nie aktiv geworden sind
Ansatz
- Unterschiedliche Incentives für unter- schiedliche Kundenprofile werden per E-Mail versendet
- Zusätzliche Optimierung der besten Ansprache in Bild + Text pro Kunde mittels Machine Learning
Up- & Crosssell
Es ist fünf mal teurer, einen Neukunden zu akquirieren, als einem Bestandskunden ein weiteres Produkt oder ein Upgrade zu verkaufen.
Durch den Einsatz von Machine Learning unterstützt Sie Acceleraid
optimal dabei, Ihren Bestandskunden zum richtigen Zeitpunkt
das richtige Angebot zu unterbreiten.
Optimierung von Multi-Channel Kampagnen durch personalisierten Content der automatisch pro Nutzer optimiert wird
Crosssell – Kunden, die das kauften, kauften auch das
Upsells durch das Berechnen von Kategoriekorrelationen
Incentivierung der Kartennutzung Cross- & upsell merchant categories
Herausforderung
- Incentivierung der Kartennutzung durch Kategoriebasierte E-Mails
- Kreditkarten-Upsell auf Premiumkarte
- Cross Sell von Partnerangeboten
Ansatz
- Auf Basis der Transaktionsdaten werden personalisierte Informationen und Incentivierungen in Form von Gewinnspielen, Cashback o.Ä. zum richtigen Zeitpunkt an den Kunden per E-Mail gesendet
- Es wird die gleiche und nächstbeste Kategorie hierfür vom System berechnet
Beispiel
- Kunde nutzt Karte sehr viel im Bereich „Essen & Trinken“ und bekommt Information über Partnerangebote und zusätzlich auch zu den Vorteilen einer Premiumkarte, falls er die Standardkarte besitzt
Retention & Churn prevention
Viele Anbieter reagieren oft erst dann, wenn es zu spät ist und
Ihre Kunden schon gekündigt haben.
Acceleraid sorgt dafür, dass Sie wissen, ob ein Kunde kündigen wird,
bevor er dies tut und automatisiert mit Ihnen Gegenmaßnahmen.
Reaktivierung von inaktiven Kunden durch Analyse des Verhaltens und Kommunikation basierend auf deren Bedürfnissen
Loyalty Kampagnen Management durch automatische Erkennung von Kundenaktionen, die belohnt werden
Automatische Ausspielung Anti-Churn Kampagnen durch Früherkennung von Inaktivität basierend auf tatsächlichem Transaktionsverhalten
Herausforderung
- Langfristig inaktive Kunden wieder aktivieren
Ansatz
- Erstellung verschiedener E-Mail Varianten (Auto, Fashion, Reise, etc.)
- Anhand der aktiven Kunden wird das Nutzungsverhalten bestimmter Kundenprofile ermittelt
- Inaktiven Kunden wird die ihrem Profil entsprechende Mailingversion zugesandt
“Mit Acceleraid können wir Kampagnen sofort out-of-the-box durchführen und die Konvertierung von Neu- und Bestandskunden automatisieren. Wir sparen die gesamte manuelle Arbeit und unser Team kann sich nun auf das Erstellen von Business Cases konzentrieren. Die Software führt die Kampagnen durch und lernt automatisch, was funktioniert und was nicht.”
ANNA RAEDLER, HANSEATIC BANK
In 6 Schritten zur
personalisierten Kundenansprache
Mit welchen Daten arbeitet Acceleraid?
DATENQUALITÄT AUF EINEN BLICK
Eine saubere Datenbasis ist der Grundstein für den Erfolg.
- Mehrere Datenquellen werden zusammengeführt
- Die Datenqualität Ihrer Datenquellen wird automatisch geprüft
- Sie sehen übersichtlich, welche Kunden Sie über welchen Kanal ansprechen dürfen
- Schwächen oder Fehler in Ihren Daten werden direkt sichtbar
- Sie erhalten konkrete Handlungsempfehlungen, um Ihre Datenqualität zu verbessern
GDPR/DSGVO & CONSENT MANAGEMENT AUF KNOPFDRUCK
Voraussetzung für die Verarbeitung von Nutzerdaten sind datenschutzrechtliche Einverständnisse. Dabei hilft die Software von Acceleraid, die Daten automatisch prüft und in Echtzeit die Opt-Ins auswertet.
- Sie erhalten direkte Aussagen über ihre Datenschutz (DSGVO-)Konformität
- Sie erfahren Sie in Echtzeit, welcher Kunde auf welchem Kanal welches Opt-In gegeben hat
- Sie sind direkt startklar für die nächste Marketingkampagne – ohne Überraschungen!
CUSTOMER VALUE MANAGEMENT
- Sehen Sie auf einen Blick, wie sich Ihre Nutzer seit Beginn entwickelt haben
- Erkennen Sie Inaktivität über einen Zeitverlauf in vorgefertigten Kohortenanalysen
VERTRIEB PRO KUNDENGRUPPE INDIVIDUALISIEREN
Analysieren & segmentieren Sie Ihre Kunden mit einer schnellen & einfachen Self-Service Benutzeroberfläche per Knopfdruck.
- Schnell und einfach Zielgruppen bilden
- Keine IT-Ressourcen benötigt
- Vertrieb für jede Kundengruppe individuell gestalten und so Umsatz steigern
KAMPAGNENMANAGEMENT & TARGETING
Planen und Versenden Sie Kampagnen automatisch über all Ihre Kanäle.
- Einfach und per Drag&Drop Kampagnen konfigurieren
- Kein sich wiederholender Aufwand – einmal aufgesetzt laufen Kampagnen vollautomatisch
- Ganz individuelle Ziele definieren, die in sämtlichen Reports automatisch berücksichtigt werden
FREQUENCY CAPPING UND KANALSTEUERUNG
- Steuern Sie einfach über welchen Kanal welcher Nutzer welche Kampagne erhalten soll
- Limitieren Sie den Versand verschiedener Kampagnen, sodass
- Auf Knopfdruck die Zielgruppengröße pro Kampagne oder pro Kampagne in Abhängigkeit zu allen Kampagnen sehen
AI BASIERTE AUTOMATION
Automatische Optimierung von Inhalten per AI
Lösen Sie durch intelligente Algorithmen die richtige Maßnahme zum richtigen Zeitpunkt, ohne großen manuellen Aufwand aus.
Auch innerhalb einer Zielgruppe einer speziellen Kampagne haben verschiedene Kunden verschiedene Bedürfnisse. Mit Acceleraid können Sie in 4 Klicks eine Optimierung konfigurieren, die dafür sorgt, dass für eine Kampagne die richtige Ansprache an den richtigen Kunden gerichtet wird.
INTEGRIERTES ERFOLGSREPORTING & AUTOMATISCHES LERNEN
Erhalten Sie den Report mit den für Sie wichtigen Kennzahlen auf Knopfdruck. Durch konstante Aktualisierung der Daten ist es möglich, den direkten Erfolg Ihrer Kampagnen zu messen.
- Nicht nur Klick- & Öffnungsraten als Kampagnenziel auswerten, sondern auch das tatsächliche Ziel (bspw. eine Transaktion oder ein Produktkauf)
- Ziele frei von Ihnen konfigurierbar
- Übersichtsreport über alle Kampagnen sowie Detailreport zu jeder einzelnen Kampagne
- Reports perfekt für Ihre Business Cases vorgedacht
Lösungen für Kreditkartenanbieter
Individuelle Anforderungen im Customer Lifecycle von Bankkunden müssen individuell abgebildet werden. Die Acceleraid Plattform bietet verschiedene Möglichkeiten, die relevanten KPI des Payment Sektors zu beleuchten und zielgerichtete Maßnahmen auszusteuern.
Kundeninteresse verstehen
- Benchmarken Sie jede Zielgruppe mit Ihrem Durchschnittskunden, um direkt zu sehen, was eine Zielgruppe charakterisiert.
- Sehen Sie, welche Kunden die Kreditkarte zu welchem Zweck einsetzen.
- Bspw. nur zum Reise buchen, oder nur um Geld abzuheben.
Kundensegmente erkennen
- Aus den Kreditkartentransaktionen und deren Merchant Category Codes generiert Acceleraid automatisch Kundensegmente pro Produktkategorie.
- Der MCC Marktstandard hat über 1000 Kategorien, Acceleraid hat sie in 50 verständliche & nutzbare Kategorien zusammengeführen
Transaktionsverhalten kategorisieren
- TOP Kategorien und Benchmarking
- Vergleichen Sie alle Kategorien und deren Transaktionsvolumen sowie deren Umsatz miteinander
Zusammenhänge erkennen
- „Kunden die hier kauften, kaufen auch dort“
- Transaktionen werden automatisch in sinnvolle Merchant Categories eingeteilt
- Anhand des Ausgabeverhaltens der Kunden werden „Next Best Actions“ generiert
- Auf Basis von Vergangenheitsdaten werden ähnliche Kunden gefunden und Kommunikation automatisiert
Potentiale sichtbar machen
- Sehen Sie, bei welchen Händlern und in welchen Kategorien die meisten Umsätze stattfinden
- Acceleraid kategorisiert Ihnen alle Transaktionen zusätzlich noch in Online & Offline Transaktionen und zeigt Ihnen Unterschiede im Online- und Offline-Nutzungsverhalten an.
So nutzen Sie unseren Service
Wie laufen die ersten Wochen im Detail ab?
Was ist der Unterschied zu einem BI-System?
Acceleraid, die Verbindung zwischen zwei Welten
Traditionelles Multichannel Marketing wird mit Acceleraid automatisiert: Acceleraid erstellt und nutzt Insights automatisch & kontinuierlich, um diese in automatisierte Kampagnen umzuwandeln
Wo werden die Emails angelegt?
- Texte und Bilder (E-Mail-Varianten) werden weiterhin in E-Mail-Tool angelegt
- E-Mail-Varianten werden automatisch mit der Acceleraid Plattform synchronisiert
- Kampagne wird im Acceleraid System angelegt und es wird mindestens eine E-Mail-Variante aus E-Mail-Tool ausgewählt
- Acceleraid sendet täglich Information, welche E-Mail an welchen Kunden versendet werden soll, an E-Mail-Tool (Nutzer-ID und E-Mail-Variante).
- E-Mail-Tool stellt dann wieder die Verbindung von Nutzer-ID zu tatsächlichem Namen her und versendet schließlich die E-Mail Kampagnen
Wie setze ich eine Kampagne auf, verwalte sie und messe den Erfolg?
EINFACHES AUFSETZEN EINER KAMPAGNE
- Einfaches konfigurieren der Zielgruppen per Drag-&-Drop bspw. Kunden, die mehr als X Transaktionen in einer Kategorie haben und über 50 Jahren sind
- Ausschlusskriterien pro Kampagne festlegen – Kunden, die diesen Monat bereits mehr als bspw. 5 Kampagnen bekommen haben fallen automatisch in keine Zielgruppe mehr
- Konfiguration des Erfolgskriteriums: Transaktionen in bestimmten Kategorien, E-Mailöffnungen, oder Klicks in E-Mail
INTEGRATION DER INHALTE UND OPTIMIERUNG DER ANSPRACHE
- Die einzelnen Texte & Bildvarianten werden in Absprache mit Acceleraid im angebundenen E-Mail-System eingestellt (Optional: Erstellung auch komplett von Acceleraid)
- E-Mail Varianten sind automatisch mit der Acceleraid Plattform synchronisiert
- Zusätzlich kann mal pro Kampagne mehrere Ansprachen erstellen und das Acceleraid System optimieren lassen, welche Ansprache für welchen Kunden am besten passt
INTEGRIERTES ERFOLGSREPORTING & LERNEN
- Erhalten Sie für jede einzelne Kampagne einen detaillierten Überblick über die wichtigsten KPI‘s und analysieren Sie den Erfolg zusätzlich auch im Detail und über einen Zeitverlauf hinweg
- Erhalten Sie zusätzlich einen Gesamtüberblick über all Ihre Kampagnen und erfahren bspw. wie Lange es im Schnitt dauert, bis ein Nutzer auf eine Kampagne reagiert
- Durch die integrierte Erfolgsmessung ist gewährleistet, dass die Plattform kontinuierlich lernt welche Ansprache die beste ist und Zielgruppen schärft
Wie läuft der Prozess der Pseudonymisierung?
- Trennung des Kundenprofils von personenbezogenen Daten
- Kundendaten ohne Personenidentifikation an Acceleraid
- Acceleraid liefert Aktion & Empfänger (E-Mail Kampagne und Kunden-ID) an E-Mail-System
- E-Mail-System stellt wieder Verbindung von ID zu Namen und E-Mailadresse etc. her, um Kampagnen personalisiert ausspielen zu können
Wie ist der technische Ablauf der Lösung?
AI & AUTOMATISIERUNG IM BESTANDSKUNDENVERTRIEB
ANSPRUCHSVOLL UND KOMPLEX – ABER AUCH EIN GAME CHANGER
WELCHE DATEN KÖNNEN VERARBEITET WERDEN?
Von Mastercard, über Visa oder PayPal Daten bis hin zu Girokontodaten oder weiteren Zahlungsstromdaten können sämtliche Datenformate von Acceleraid verarbeitet werden.
WAS PASSIERT IM MASCHINENRAUM?
In der Acceleraid Plattform werden an unterschiedlichen Stellen, unterschiedliche Algorithmen eingesetzt.
1. DATEN ZUSAMMENFÜHREN & QUALITÄTS-CHECK
- Automatische Prüfung der Datenqualität auf bspw. Vollständigkeit und Plausibilität & Berechnung eines Datenqualitätsscores
- Praktisch umsetzbare Erkenntnisse, um die Datenqualität noch weiter zu steigern
- Consent Check, welcher Kunde darf wie kontaktiert werden und wo steckt noch Potential
2. GENERIERUNG VON NEUEN INFORMATIONEN
- Automatische Kategorisierung von Transaktionsdaten auf Basis von MCC in verständliche & verwendbare Kategorien
- Klassifizierungsmodell, dass Transaktionen in Online & Offline Transaktionen einteilt
- Berechnung eines Aktivitätsindex
3. DYNAMISCHE ZIELGRUPPEN SELEKTION
- Erkennung von Aktivitätsmustern über den Zeitverlauf auf Basis von berechneten Werten wie dem Aktivitätsindex
- Automatisierung von Kampagnen durch Echtzeitberechnung und Zuordnung zu Segmenten
4. MARKETING AUTOMATION & ERFOLGS-KPI-REPORTING
- Induktive Algorithmen, Reinforcement Learning, (Contextual) Multi-armed Bandits, um ab Tag eins jedem Nutzer pro Kampagne die richtige Ansprache (Text + Bild Kombination) zu senden
- Automatische Anpassung bei bspw. saisonaler Änderung des Kundenverhaltens
- Konfiguration von Kontrollgruppe möglich, welche nie vom System bespielt wird
Der Datensplitter pseudonymisiert Ihre Kundendaten. Die personenidentifizierenden Daten (Name, Kontaktdaten) werden von den sonstigen Daten getrennt. Der Datensplitter wird von uns speziell für Ihre Umgebung angepasst zur Verfügung gestellt.
Pathfinder Sales Prozess & Lifecycle Mining
Machen Sie die Customer Journeys Ihrer Kunden sichtbar und finden Sie in Echtzeit heraus, was sie wirklich wollen.
mehr erfahren
Intelligente Customer Data Plattform
Erkennt automatisch, wann Ihre Kunden welches Angebot bekommen sollten & passt die Vertriebsaktivität automatisch an.
mehr erfahren
Personalisierte Kundenerlebnisse
Jeder Besucher bekommt auf allen Kanälen die Version Ihres Onlineauftritts geboten, die am besten zu ihm oder ihr passt.
mehr erfahren
AI Automatisierung lernen und optimieren anhand von großen Datenmengen
Private Cloud oder On-Premise-Installation