Personalisierung im Finanzwesen: Wie Banken und Versicherer skalieren müssen

Personalisierung ist das Buzzword der Stunde. Doch während Streaming-Dienste uns passgenaue Filmvorschläge machen und Online-Shops unsere Bedürfnisse erraten, hängt der Finanzsektor oft hinterher. Warum? Weil echte Personalisierung in einem regulierten Umfeld wie Banken und Versicherungen eine Herausforderung ist. Aber sie ist machbar – und dringend notwendig.

Laut einer aktuellen Studie von Adobe und Incisiv (siehe hier) haben 73 % der Finanzdienstleister bereits Personalisierungsstrategien implementiert. Doch nur 12 % setzen auf echte 1:1-Personalisierung. Die meisten bleiben auf Segmentebene stehen – ein grobes Raster, das in der digitalen Welt von heute nicht mehr ausreicht.

Warum steckt der Finanzsektor fest?

1. Datensilos und Integration – Viele Banken arbeiten mit veralteten Systemen, die Kundendaten nicht nahtlos verbinden.

2. Fehlendes Personal und Know-how – Nur 24 % der Unternehmen glauben, dass sie über das nötige Fachwissen verfügen.

3. Regulatorische Hürden – Datenschutz und Compliance machen es schwer, innovative Lösungen schnell umzusetzen.

Die 3 wichtigsten Schritte zur skalierbaren Personalisierung

• Von Segmenten zu Microsegmenten wechseln

Aktuell liefern viele Finanzdienstleister segmentbasierte Angebote. Doch Kunden wollen individuelle Erlebnisse. Die Studie zeigt, dass eine Umstellung auf Microsegment-Personalisierung die Conversion-Rate um bis zu 27,8 % erhöhen kann.

• Datensilos aufbrechen

„Daten, Daten, Daten – das ist unsere oberste Priorität“, so ein VP IT eines US-Versicherers in der Studie. Ohne eine zentrale, gut integrierte Datenstrategie bleiben personalisierte Erlebnisse Stückwerk.

• Klare Verantwortlichkeiten schaffen

80 % der Finanzunternehmen hatten zu Beginn niemanden, der explizit für Personalisierung verantwortlich war. Erfolgreiche Unternehmen setzen hingegen auf eine zentrale Steuerung – idealerweise durch einen Chief Data oder Customer Officer.

Fazit: Ohne Personalisierung keine Zukunft

Die Studie macht klar: Skalierbare Personalisierung ist kein Nice-to-have, sondern ein Muss, um langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben. Banken und Versicherungen, die jetzt investieren, sichern sich nicht nur loyale Kunden, sondern auch messbare Umsatzsteigerungen.

Den vollständigen Bericht von Adobe gibt es hier.

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