Branchenlösung
Daten & KI
für Banken und Sparkassen
Von der regionalen Sparkasse bis zur Großbank — CLM/CVM, Personalisierung und Reporting auf einer zentralen, kontrollierten Plattform. Kombinieren Sie Transaktions-, CRM- und Verhaltensdaten, um Umsatz zu steigern, Abwanderung zu reduzieren und regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
Die Herausforderung
Banken stehen an jeder Front unter strukturellem Druck
Sinkende Filialfrequenz, verschärfte Regulatorik und fragmentierte Datenlandschaften zwingen Banken zur Digitalisierung der Kundenansprache — bei gleichzeitiger Einhaltung der strengsten Finanzaufsichtsrahmen weltweit.
Digitalisierungsdruck & sinkende Filialfrequenz
Die Filialbesuche gehen Jahr für Jahr zurück. Digitale Kanäle müssen die persönliche Beratung ersetzen — aber generische Online-Banking-Portale liefern nicht das personalisierte Erlebnis, das Kunden erwarten. Banken brauchen KI-gestützte Ansprache, die das Beste der Filialberatung digital skaliert.
Regulatorische Komplexität
Deutsche und europäische Bankenregulierung verlangt Transparenz über Datenverarbeitung, Consent und Auslagerungen. DSGVO, DORA und MaRisk erzeugen Compliance-Aufwand, der IT- und Betriebskapazitäten bindet.
Getrennte CRM- & Transaktionsdaten
Kernbankensysteme, CRM-Plattformen, Zahlungsverkehr und digitale Kanäle halten jeweils separate Fragmente der Kundenwahrheit. Ohne Vereinheitlichung leiden Next-Best-Action-Scoring, Cross-Sell-Trigger und Reporting unter unvollständigen oder inkonsistenten Daten.
Kernanwendungsfälle
Wofür Banken & Sparkassen ACCELERAID nutzen
Customer Lifecycle & Value Management (CLM/CVM) für das Bankwesen — von Akquisition über Beratung, Cross-Sell, Retention bis zum Reporting.
Baufinanzierungs-Terminbuchung via KI
KI-gestützte Terminbuchung für die Baufinanzierungsberatung. Propensity-Scoring identifiziert Interessenten mit hoher Finanzierungsabsicht aus Transaktions- und Verhaltensdaten — und löst personalisierte Ansprache aus, die qualifizierte Beratungstermine automatisch bucht.
65.000 Beratungstermine durch KI-getriggerte Journeys generiert
Transaktionsbasierte Intent-Signale (Mietzahlungen, Sparmuster, Immobiliensuchen)
Automatisierte Terminplanung integriert mit Filial- oder Videoberatungssystemen
Kreditkarten-Akquisition (+120% Anträge)
Personalisierte Karten-Akquisitionsseiten und Optimierung des Antragsflows. Multi-Armed-Bandit-Tests identifizieren die konversionsstärksten Varianten und skalieren sie automatisch — mit +120% mehr Kreditkartenanträgen für eine große europäische Bank.
KI-Allokation auf Antrags- und Formularseiten
Lookalike-Modellierung für hochwertige Karteninteressenten
Co-Brand-Seitenmanagement für Partnerprogramme
Churn Prevention & Reaktivierung
Erkennen Sie gefährdete Kunden 90+ Tage vor Kontoauflösung oder Inaktivität durch Analyse von Transaktionsmustern. Lösen Sie personalisierte Retention-Kampagnen aus — Zinsangebote, Service-Upgrades oder Beratungseinladungen — bevor der Kunde sich entscheidet zu gehen.
Churn-Propensity-Modell auf Transaktionsfrequenz, Saldenentwicklung und digitalem Engagement
Automatisierte Retention-Trigger bei definierten Risikoschwellen
Reaktivierungs-Journeys für ruhende Konten mit personalisierten Anreizen
Cross-Sell-Orchestrierung
Orchestrieren Sie Cross-Sell über Sparprodukte, Versicherungen, Premiumkarten und Anlageprodukte hinweg. Die NBA-Engine wählt das optimale Produkt und den optimalen Kanal für jeden Kunden — basierend auf Lifecycle-Phase, Propensity-Scores und kommerziellen Rahmenbedingungen.
Sparprodukte, Versicherungen, Premiumkarten und Bausparverträge
Multi-Produkt-Propensity-Scoring mit Berechtigungsprüfungen
Kanaloptimierte Ausspielung: Online-Banking, App-Push, E-Mail, Filial-Warteschlange
Reporting & Data Governance
Vorgefertigte Reports zu Kampagnen, Umsatzwirkung und Kundenverhalten, Datenqualitäts-Scores je Quelle und Consent-Übersicht je Kanal — aus derselben Datenschicht wie Ihre Kampagnen.
Frei konfigurierbare Dashboards für Management und Fachbereiche
Datenqualitäts-Scores und Warnungen je Datenquelle
Consent-Übersicht je Kanal und revisionssichere Protokollierung
GenAI-Kundenservice & Beratungs-Copilot
KI-gestützte Lösung für Kontoabfragen, Produktfragen und Serviceanfragen. PII-sichere GenAI-Assistenten bearbeiten Routineanfragen, während der Beratungs-Copilot Berater mit Echtzeit-Kundeninsights, Produktempfehlungen und Compliance-Leitplanken unterstützt.
Self-Service für Kontostand-, Überweisungs- und Kartenmanagement-Anfragen
Berater-Copilot mit 360°-Kundensicht und Next-Best-Conversation-Empfehlungen
Sichere PII-Filterung und revisionssichere Protokollierung aller KI-generierten Antworten
Umsatzwachstum
Transaktionssignale in Umsatz verwandeln — in jeder Lifecycle-Phase
Bankkunden offenbaren ihre Absichten durch Transaktionsmuster, Sparverhalten und digitale Interaktionen. ACCELERAID wandelt diese Signale in zeitnahe, personalisierte Aktionen um — skalierbar über alle Kanäle.
Transaktionsdaten-Trigger
Erkennen Sie Lebensereignisse und finanzielle Absichten aus Transaktionsströmen — Gehaltserhöhungen, Mietwechsel, regelmäßiges Sparen, größere Zuflüsse oder Verschiebungen in Händlerkategorien. Lösen Sie personalisierte Produktangebote innerhalb von 24 Stunden nach Signalerkennung aus, sei es ein Baufinanzierungsangebot, eine Anlageinformation oder ein Versicherungs-Cross-Sell.
Lifecycle-Phase-Scoring
Nicht jeder Kunde befindet sich am gleichen Punkt seiner finanziellen Reise. Lifecycle-Phase-Scoring klassifiziert Kunden in Akquisitions-, Wachstums-, Reife- und Retention-Segmente — und stellt sicher, dass das richtige Produkt zum richtigen Zeitpunkt angeboten wird. Studierende erhalten andere Empfehlungen als Familien oder Pensionäre.
Multi-Kanal-Orchestrierung
Liefern Sie die richtige Aktion über den richtigen Kanal — Online-Banking, Mobile-App-Push, E-Mail, SMS oder Filial-Beratungsqueue. ACCELERAIDs CLM/CVM-Engine respektiert Kanalpräferenzen, Kontaktfrequenz-Limits und regulatorische Vorgaben, um Überkontakt zu vermeiden und gleichzeitig die Conversion zu maximieren.
NBA-Engine für Banking
Die Next Best Action (NBA) Engine kombiniert Propensity-Scores, Lifecycle-Phase, Kanalpräferenzen, regulatorische Vorgaben und kommerzielle Ziele, um die optimale Aktion für jeden Bankkunden zu wählen — sei es ein Produktangebot, ein Beratungstermin, eine Serviceintervention oder eine Retention-Maßnahme.
Multi-Produkt-Propensity-Scoring (Girokonto, Kredit, Sparprodukte, Versicherung, Karten)
Angebotsauswahl mit Consent- und Compliance-Leitplanken
A/B- und Multi-Armed-Bandit-Optimierung über alle Kanäle
Echtzeit-Ausspielung in Online-Banking, App, E-Mail, Filial-CRM
Vollständige Attribution und Umsatznachverfolgung pro Kampagne und Kanal
Compliance & Regulatorik
Entwickelt für den regulatorischen Rahmen des deutschen & europäischen Bankwesens
Banking gehört zu den am stärksten regulierten Branchen. ACCELERAID ist an DSGVO, EU AI Act und MaRisk ausgerichtet und für DORA-regulierte Institute ausgelegt.
An MaRisk ausgerichtet
Architektur und Betrieb sind an den MaRisk-Anforderungen an Auslagerungen ausgerichtet. Revisionssichere Protokollierung aller KI-gestützten Kundeninteraktionen.
DSGVO & EU AI Act
DSGVO by Design mit Consent-Prüfung vor jeder Ausspielung, Datenqualitäts-Scores je Quelle und definierten Aufbewahrungsregeln. Erklärbare Scoring-Modelle — keine automatisierten Einzelentscheidungen im Sinne von Art. 22 DSGVO.
DORA
Für DORA-regulierte Institute ausgelegt: Incident-Response-Plan, jährlich getestete BC/DR-Verfahren, regelmäßige Drittanbieter-Penetrationstests und Unterstützung bei Auslagerungsprüfungen.
Plattform-Architektur
Von der Datenaufnahme bis zum Reporting — in fünf Schritten
ACCELERAID verbindet Kernbankendaten, Transaktionsströme und CRM-Signale in einer governierten Plattform — und befeuert jeden nachgelagerten Anwendungsfall von KI-Scoring über Kampagnen-Orchestrierung bis zum aufsichtsrechtlichen Reporting.
1
Stammdaten & CRM
Kernbanken-Stammdaten, CRM-Profile und Kontoinformationen aufgenommen und normalisiert
2
Transaktionsdaten-CDP
Transaktionsströme angereichert und vereinheitlicht in der Customer Data Platform mit Einwilligungs- und Governance-Kontrollen
3
KI-Scoring
Propensity-, Churn-, Cross-Sell- und Lifecycle-Modelle bewerten jeden Kunden in Nahezu-Echtzeit
4
Kampagnen-Orchestrierung
NBA-Engine wählt optimale Aktion und Kanal — triggert Kampagnen über Online-Banking, App, E-Mail, Filiale
5
Reporting & MI
Kampagnen-Attribution, Reports und Dashboards für Management und Fachbereiche aus derselben Datenschicht
Vertrauen von
Banken & Sparkassen, die mit ACCELERAID arbeiten
Von regionalen Sparkassen bis zu großen Digitalbanken und Baufinanzierungsplattformen — ACCELERAID betreibt CLM/CVM, Personalisierung und Reporting für führende deutsche und europäische Bankinstitute.
Sparkasse
Sparkassen & Beratungstermin-Generierung
DKB
Digitales Banking & Kreditkarten-Personalisierung
Advanzia Bank
Kartenakquisition & Co-Brand-Seitenmanagement
Hanseatic Bank
Kreditkarte & Customer Lifecycle Management
PSD Bank
Genossenschaftsbanking & Cross-Sell-Orchestrierung
Interhyp
Baufinanzierungsplattform & Beratungstermin-Generierung
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