KI-gestütztes Regulatory Reporting für Banken und Finanzinstitute
FINREP, COREP, AnaCredit, MaRisk-MI — automatisiert, audit-fähig, BaFin-konform. Reduzieren Sie den manuellen Meldeaufwand, verbessern Sie die Datenqualität und stellen Sie eine vollständige Nachvollziehbarkeit von der Quelle bis zum Bericht sicher.
Regulatorisches Reporting: struktureller Kostentreiber im Bankbetrieb
Deutsche und europäische Banken stehen unter zunehmendem regulatorischen Druck. FINREP, COREP, AnaCredit, EBA-Richtlinien und MaRisk-Management-Informationen binden erhebliche Kapazitäten — bei gleichzeitig steigenden Anforderungen an Datenqualität und Auditierbarkeit.
Fragmentierte Datenquellen & manuelle Extraktion
Meldedaten liegen in Kernbankensystemen, Data Warehouses, Excel-Tabellen und spezialisierten Vorsystemen verteilt. Jeder Meldezyklus erfordert manuelle Extraktion, Transformation und Validierung — fehleranfällig, aufwändig und schwer skalierbar.
Fehlende Daten-Lineage & Auditierbarkeit
BaFin, EZB und EBA verlangen nachvollziehbare Datenherkunft für jeden Meldewert. Ohne governierte Datenschicht fehlt der Nachweis, woher ein gemeldeter Wert stammt — ein kritisches Audit-Risiko.
Steigende Komplexität durch neue Meldepflichten
Granularkreditdaten für AnaCredit, DORA-Berichterstattung, ESG-Reporting und laufende Anpassungen der FINREP/COREP-Templates erhöhen die Komplexität kontinuierlich. Bestehende Prozesse skalieren nicht — sie erzeugen Mehraufwand mit jedem Regulierungszyklus.
Was ACCELERAID für das regulatorische Reporting leistet
Von der automatisierten Datenaggregation über die Validierung bis zur fertigen Meldung — auf einer governierten Plattform mit vollständiger Daten-Lineage.
FINREP & COREP — Datenaggregation und Meldungsvorbereitung
Automatisierte Extraktion, Transformation und Aggregation der FINREP- und COREP-Eingabedaten aus Kernbankensystemen und Data Warehouses. Vorkonfigurierte Validierungsregeln prüfen Vollständigkeit, Konsistenz und regulatorische Plausibilität vor der Einreichung.
- FINREP-Templates (IAS 39/IFRS 9): F01–F99 automatisiert befüllt
- COREP-Meldungen: CA, CR, OPR, LCR, NSFR datengetrieben generiert
- Automatisierte Brückenrechnungen und Differenzanalysen zwischen Meldestichtagen
AnaCredit — Granularkreditdaten für die EZB
AnaCredit verlangt kreditnehmerbezogene Granulardaten auf Einzelkreditebene von jedem Kreditinstitut im Euroraum. ACCELERAIDs governierte Datenschicht extrahiert, transformiert und validiert alle erforderlichen AnaCredit-Attribute — aus Kernbankensystemen, Kreditmanagementsoftware und ergänzenden Quellen.
- Vollständige Abdeckung aller AnaCredit-Meldegegenstände (Artikel 6 AnaCredit-VO)
- Automatische Kreditnehmer-Identifikation und LEI-Abgleich
- Differenz-Reporting zwischen Meldezeiträumen für effiziente Einreichung
MaRisk-MI — Management-Informationssysteme
MaRisk (AT 4.3.2) verlangt ein aussagekräftiges Management-Informationssystem, das Risiken zeitnah und in angemessener Verdichtung darstellt. ACCELERAID stellt automatisierte MI-Berichte bereit — aus governierten Daten, mit definierten Aktualisierungszyklen und nachvollziehbaren Datenquellen.
- Kreditrisiko-, Marktrisiko- und operationelle Risiko-MI automatisiert
- Frühwarnindikatoren aus Transaktions- und Portfoliodaten
- Ad-hoc-Berichtskapazität für BaFin-Sonderanfragen
BCBS 239 — Risikodatenaggregation
Die BCBS-239-Grundsätze für effektive Risikoberichterstattung erfordern eine schnelle, genaue und vollständige Aggregation von Risikodaten. ACCELERAIDs Datenarchitektur bildet die 14 BCBS-239-Grundsätze strukturell ab — mit dokumentierter Datenaggregationslogik und vollständigem Audit-Trail.
- Datenaggregationskapazitäten nach Grundsatz 2–5 (Genauigkeit, Vollständigkeit, Aktualität)
- Reportingpraktiken nach Grundsatz 6–11 dokumentiert und automatisiert
- SRT (Supervisory Review Template) Selbstbewertung unterstützt
EBA-Richtlinien & Pillar-3-Reporting
EBA-Leitlinien zu Datenqualitätsmanagement, IT-Risiko und Auslagerung (EBA/GL/2019/04, EBA/GL/2022/02) sowie Pillar-3-Offenlegungsanforderungen werden durch ACCELERAIDs Plattform strukturell adressiert — mit konsistenter Datenbasis, versionierten Berichten und vollständiger Dokumentation.
- Pillar-3-Offenlegung: Kapitaladäquanz, Risikoexposition, Vergütung
- EBA-Datenqualitätsstandards automatisch geprüft und dokumentiert
- IT-Risiko-Reporting nach DORA und EBA/GL/2019/04
Datenqualität & Validierung im Meldewesen
Fehlerhafte Meldedaten führen zu Nachfragen der Aufsicht, Verzögerungen und Reputationsrisiken. ACCELERAIDs Datenqualitäts-Engine validiert Eingangsdaten automatisch gegen EBA-Validierungsregeln, interne Plausibilitätsprüfungen und historische Zeitreihen — bevor der Bericht erstellt wird.
- Automatisierte EBA-Validierungsregeln (über 4.000 Regeln implementiert)
- Plausibilitätsprüfungen gegen Vorperiodenwerte und Branchenbenchmarks
- Fehler-Dashboard mit Eskalationsworkflow und Audit-Trail
Von der Datenquelle zur regulatorischen Meldung — in vier Schritten
ACCELERAID verbindet Kernbankensysteme, Transaktionsdaten und Risikosysteme in einer governierten Datenschicht — und automatisiert den gesamten Weg von der Datenextraktion bis zur prüfbaren Meldung.
Entwickelt für den deutschen & europäischen Aufsichtsrahmen
ACCELERAID ist mit Governance, Audit-Readiness und Datenresidenz im Kern konzipiert — und adressiert die zentralen Anforderungen von BaFin, EZB, EBA und BCBS.
BaFin & MaRisk
Vollständige Konformität mit MaRisk-Anforderungen für Data Governance, Risikoaggregation und Management-Informationen. BaFin-konforme Audit-Trails für alle datengesteuerten Prozesse. Deutsches Hosting und Datenresidenz-Optionen auf Anfrage verfügbar.
EZB & EBA
FINREP/COREP nach EBA-ITS, AnaCredit nach EZB-Verordnung EU/2016/867, EBA-Datenqualitätsstandards und Pillar-3-Offenlegungspflichten — alle auf einer governierten Datenbasis abgebildet und mit vollständiger Lineage dokumentiert.
BCBS 239 & DORA
BCBS-239-Grundsätze für effektive Risikodatenaggregation sind in der Datenarchitektur verankert. DORA-Anforderungen an IT-Risiko-Reporting und Operational-Resilience-Berichterstattung werden durch vorkonfigurierte Berichtsmodule adressiert.
Die ACCELERAID-Module für das regulatorische Reporting
Governierte Datenschicht
Kernbanken-, Transaktions- und Risikodaten vereinheitlicht in einem governierten Datenprofil mit vollständiger Lineage.
Datenqualitäts-Engine
Automatisierte EBA-Validierung, Plausibilitätsprüfungen und Anomalieerkennung — vor der Meldeeinreichung.
Reporting-Automatisierung
FINREP, COREP, AnaCredit und MaRisk-MI — automatisiert aus governierten Quelldaten generiert.
Compliance Knowledge Base
KI-gestützte Suche über EBA-Richtlinien, BaFin-Rundschreiben und interne Compliance-Dokumente — mit quellenzitierten Antworten ohne Halluzinationsrisiko.
Bereit, Ihr regulatorisches Reporting zu automatisieren?
Zeigen Sie uns Ihre aktuelle Meldelandschaft — FINREP, COREP, AnaCredit oder MaRisk-MI. Wir zeigen Ihnen, wie ACCELERAID Ihren Meldeprozess konkret vereinfacht.