Daten & KI für Banken und Sparkassen
Von der regionalen Sparkasse bis zur Großbank — CLM/CVM, Personalisierung und regulatorisches Reporting auf einer governierten Plattform. Kombinieren Sie Transaktions-, CRM- und Verhaltensdaten, um Umsatz zu steigern, Abwanderung zu reduzieren und regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
Banken stehen an jeder Front unter strukturellem Druck
Sinkende Filialfrequenz, verschärfte Regulatorik und fragmentierte Datenlandschaften zwingen Banken zur Digitalisierung der Kundenansprache — bei gleichzeitiger Einhaltung der strengsten Finanzaufsichtsrahmen weltweit.
Digitalisierungsdruck & sinkende Filialfrequenz
Die Filialbesuche gehen Jahr für Jahr zurück. Digitale Kanäle müssen die persönliche Beratung ersetzen — aber generische Online-Banking-Portale liefern nicht das personalisierte Erlebnis, das Kunden erwarten. Banken brauchen KI-gestützte Ansprache, die das Beste der Filialberatung digital skaliert.
Regulatorische Komplexität (MaRisk, BCBS 239, EBA, BaFin)
Deutsche und europäische Bankenregulierung verlangt nachvollziehbare Datenherkunft, aggregierte Risikoberichterstattung und Auditierbarkeit über alle kundenbezogenen Prozesse hinweg. MaRisk, BCBS 239, EBA-Richtlinien und BaFin-Anforderungen erzeugen Compliance-Aufwand, der IT- und Betriebskapazitäten bindet.
Getrennte CRM- & Transaktionsdaten
Kernbankensysteme, CRM-Plattformen, Zahlungsverkehr und digitale Kanäle halten jeweils separate Fragmente der Kundenwahrheit. Ohne Vereinheitlichung leiden Next-Best-Action-Scoring, Cross-Sell-Trigger und regulatorisches Reporting unter unvollständigen oder inkonsistenten Daten.
Wofür Banken & Sparkassen ACCELERAID nutzen
Customer Lifecycle & Value Management (CLM/CVM) für das Bankwesen — von Akquisition über Beratung, Cross-Sell, Retention bis zum regulatorischen Reporting.
Hypotheken-Terminbuchung via KI
KI-gestützte Terminbuchung für die Baufinanzierungsberatung. Propensity-Scoring identifiziert Interessenten mit hoher Finanzierungsabsicht aus Transaktions- und Verhaltensdaten — und löst personalisierte Ansprache aus, die qualifizierte Beratungstermine automatisch bucht.
- 65.000 Beratungstermine durch KI-getriggerte Journeys generiert
- Transaktionsbasierte Intent-Signale (Mietzahlungen, Sparmuster, Immobiliensuchen)
- Automatisierte Terminplanung integriert mit Filial- oder Videoberatungssystemen
Kreditkarten-Akquisition (+120% Anträge)
Personalisierte Karten-Akquisitionsseiten und Optimierung des Antragsflows. Multi-Armed-Bandit-Tests identifizieren die konversionsstärksten Varianten und skalieren sie automatisch — mit +120% mehr Kreditkartenanträgen für eine große europäische Bank.
- KI-Allokation auf Antrags- und Formularseiten
- Lookalike-Modellierung für hochwertige Karteninteressenten
- Co-Brand-Seitenmanagement für Partnerprogramme
Churn Prevention & Reaktivierung
Erkennen Sie gefährdete Kunden 90+ Tage vor Kontoauflösung oder Inaktivität durch Analyse von Transaktionsmustern. Lösen Sie personalisierte Retention-Kampagnen aus — Zinsangebote, Service-Upgrades oder Beratungseinladungen — bevor der Kunde sich entscheidet zu gehen.
- Churn-Propensity-Modell auf Transaktionsfrequenz, Saldenentwicklung und digitalem Engagement
- Automatisierte Retention-Trigger bei definierten Risikoschwellen
- Reaktivierungs-Journeys für ruhende Konten mit personalisierten Anreizen
Cross-Sell-Orchestrierung
Orchestrieren Sie Cross-Sell über Sparprodukte, Versicherungen, Premiumkarten und Anlageprodukte hinweg. Die NBA-Engine wählt das optimale Produkt und den optimalen Kanal für jeden Kunden — basierend auf Lifecycle-Phase, Propensity-Scores und kommerziellen Rahmenbedingungen.
- Sparprodukte, Versicherungen, Premiumkarten und Bausparverträge
- Multi-Produkt-Propensity-Scoring mit Berechtigungsprüfungen
- Kanaloptimierte Ausspielung: Online-Banking, App-Push, E-Mail, Filial-Warteschlange
Regulatorisches Reporting (FINREP, COREP, AnaCredit, MaRisk-MI)
Automatisierte Workflows für Datenextraktion, Transformation und Berichterstattung für FINREP, COREP, AnaCredit und MaRisk-Management-Informationen. Reduzieren Sie manuellen Aufwand, verbessern Sie die Auditfähigkeit und liefern Sie nachvollziehbare Ergebnisse aus governierten Datenquellen.
- FINREP/COREP-Datenaggregation und Meldungsvorbereitung
- AnaCredit-Granularkreditdaten-Reporting
- MaRisk-MI für Operations- und Risikomanagement-Berichte
GenAI-Kundenservice & Beratungs-Copilot
KI-gestützte Lösung für Kontoabfragen, Produktfragen und Serviceanfragen. PII-sichere GenAI-Assistenten bearbeiten Routineanfragen, während der Beratungs-Copilot Berater mit Echtzeit-Kundeninsights, Produktempfehlungen und Compliance-Leitplanken unterstützt.
- Self-Service für Kontostand-, Überweisungs- und Kartenmanagement-Anfragen
- Berater-Copilot mit 360°-Kundensicht und Next-Best-Conversation-Empfehlungen
- Sichere PII-Filterung und Audit-Trail für alle KI-generierten Antworten
Transaktionssignale in Umsatz verwandeln — in jeder Lifecycle-Phase
Bankkunden offenbaren ihre Absichten durch Transaktionsmuster, Sparverhalten und digitale Interaktionen. ACCELERAID wandelt diese Signale in zeitnahe, personalisierte Aktionen um — skalierbar über alle Kanäle.
Transaktionsdaten-Trigger
Erkennen Sie Lebensereignisse und finanzielle Absichten aus Transaktionsströmen — Gehaltserhöhungen, Mietwechsel, regelmäßiges Sparen, größere Zuflüsse oder Verschiebungen in Händlerkategorien. Lösen Sie personalisierte Produktangebote innerhalb von 24 Stunden nach Signalerkennung aus, sei es eine Hypotheken-Vorqualifizierung, Anlageempfehlung oder Versicherungs-Cross-Sell.
Lifecycle-Phase-Scoring
Nicht jeder Kunde befindet sich am gleichen Punkt seiner finanziellen Reise. Lifecycle-Phase-Scoring klassifiziert Kunden in Akquisitions-, Wachstums-, Reife- und Retention-Segmente — und stellt sicher, dass das richtige Produkt zum richtigen Zeitpunkt angeboten wird. Studierende erhalten andere Empfehlungen als Familien oder Pensionäre.
Multi-Kanal-Orchestrierung
Liefern Sie die richtige Aktion über den richtigen Kanal — Online-Banking, Mobile-App-Push, E-Mail, SMS oder Filial-Beratungsqueue. ACCELERAIDs CLM/CVM-Engine respektiert Kanalpräferenzen, Kontaktfrequenz-Limits und regulatorische Vorgaben, um Überkontakt zu vermeiden und gleichzeitig die Conversion zu maximieren.
NBA-Engine für Banking
Die Next Best Action (NBA) Engine kombiniert Propensity-Scores, Lifecycle-Phase, Kanalpräferenzen, regulatorische Vorgaben und kommerzielle Ziele, um die optimale Aktion für jeden Bankkunden zu wählen — sei es ein Produktangebot, ein Beratungstermin, eine Serviceintervention oder eine Retention-Maßnahme.
- Multi-Produkt-Propensity-Scoring (Girokonto, Kredit, Sparprodukte, Versicherung, Karten)
- Angebotseignung mit MaRisk- und BaFin-Compliance-Leitplanken
- A/B- und Multi-Armed-Bandit-Optimierung über alle Kanäle
- Echtzeit-Ausspielung in Online-Banking, App, E-Mail, Filial-CRM
- Vollständige Attribution und Umsatznachverfolgung pro Kampagne und Kanal
Entwickelt für den regulatorischen Rahmen des deutschen & europäischen Bankwesens
Banking gehört zu den am stärksten regulierten Branchen weltweit. ACCELERAID ist mit Governance, Audit-Readiness und Datenresidenz im Kern gebaut — und erfüllt die Anforderungen der BaFin-, EBA- und EZB-Aufsichtsrahmen.
MaRisk & BaFin
Vollständige Konformität mit den MaRisk-Anforderungen (Mindestanforderungen an das Risikomanagement) für Data Governance, Risikoaggregation und Management-Informationen. BaFin-konforme Audit-Trails für alle KI-gesteuerten Kundeninteraktionen und Entscheidungsprozesse. Deutsches Hosting und Datenresidenz-Optionen verfügbar.
BCBS 239 & FINREP/COREP
BCBS-239-Prinzipien für effektive Risikodatenaggregation und Risikoberichterstattung sind in die Datenarchitektur der Plattform eingebettet. Automatisierte FINREP- und COREP-Datenvorbereitung reduziert manuellen Aufwand und verbessert die Meldequalität — mit vollständiger Daten-Lineage-Nachverfolgbarkeit von der Quelle bis zum Bericht.
AnaCredit & EBA-Richtlinien
AnaCredit-Granularkreditdaten-Reporting erfordert kreditnehmerbezogene Daten von jedem Kreditinstitut im Euroraum. ACCELERAIDs governierte Datenschicht extrahiert, transformiert und validiert AnaCredit-Attribute aus Kernbankensystemen — während die EBA-Richtlinien-Compliance eine konsistente Behandlung von IT-Risiko, Auslagerung und Verbraucherschutz sicherstellt.
Von der Datenaufnahme bis zum regulatorischen Reporting — in fünf Schritten
ACCELERAID verbindet Kernbankendaten, Transaktionsströme und CRM-Signale in einer governierten Plattform — und befeuert jeden nachgelagerten Anwendungsfall von KI-Scoring über Kampagnen-Orchestrierung bis zum aufsichtsrechtlichen Reporting.
Die ACCELERAID-Module für das Bankwesen
CDP & Datenschicht
Kernbanken-, Transaktions- und CRM-Daten vereinheitlicht in einem governierten Kundenprofil.
Prognose-Engine
Churn-, Propensity-, Cross-Sell- und Lifecycle-Modelle, trainiert auf bankspezifischen Daten.
CLM/CVM-Orchestrierung
Customer Lifecycle & Value Management Journeys für Akquisition, Beratung, Wachstum und Retention.
Regulatorisches Reporting
Automatisiertes MaRisk-MI, FINREP/COREP, AnaCredit und BaFin-Reporting aus governierten Bankdaten.
Banken & Sparkassen, die mit ACCELERAID arbeiten
Von regionalen Sparkassen bis zu großen Digitalbanken und Hypothekenplattformen — ACCELERAID betreibt CLM/CVM, Personalisierung und Reporting für führende deutsche und europäische Bankinstitute.
Sparkasse
Sparkassen & Beratungstermin-Generierung
DKB
Digitales Banking & Kreditkarten-Personalisierung
Advanzia Bank
Kartenakquisition & Co-Brand-Seitenmanagement
Hanseatic Bank
Kreditkarte & Customer Lifecycle Management
PSD Bank
Genossenschaftsbanking & Cross-Sell-Orchestrierung
Interhyp
Hypothekenplattform & Beratungstermin-Generierung
Was Banken mit ACCELERAID erreichen
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